Welches Verhalten ist auffällig und Hinweis auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung?

Auffälliges Verhalten, das auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung hinweisen könnte, umfasst mehrere Indikatoren. Hier sind einige Beispiele:

1. **Ungewöhnlich große Transaktionen**: Plötzliche und unerklärliche große Geldbewegungen, die nicht zum üblichen Transaktionsverhalten passen.
2. **Komplexe und verschachtelte Transaktionen**: Verwendung von mehreren Konten oder Finanzinstrumenten, um die Herkunft oder den Zweck der Gelder zu verschleiern.
3. **Ungewöhnliche geografische Muster**: Transaktionen in Länder mit hohem Risiko für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung, insbesondere wenn keine offensichtliche Geschäftsbeziehung besteht.
4. **Unklare oder widersprüchliche Informationen**: Kunden, die unklare oder widersprüchliche Angaben zu ihrer Identität, ihrem Geschäft oder dem Zweck der Transaktion machen.
5. **Strukturierung von Transaktionen**: Aufteilung großer Geldbeträge in kleinere, um die Meldepflichten zu umgehen.
6. **Ungewöhnliche Geschäftsaktivitäten**: Geschäftstätigkeiten, die nicht mit dem erklärten Geschäftszweck übereinstimmen oder keinen wirtschaftlichen Sinn ergeben.
7. **Verwendung von Bargeld**: Übermäßige Nutzung von Bargeld, insbesondere in Branchen, die normalerweise nicht bargeldintensiv sind.
8. **Vermeidung von Due-Diligence-Maßnahmen**: Kunden, die sich gegen die Offenlegung von Informationen oder die Durchführung von Due-Diligence-Maßnahmen sträuben.

Diese Indikatoren sind nicht abschließend und müssen im Kontext der gesamten Geschäftsbeziehung und der spezifischen Umstände bewertet werden. Weitere Informationen und detaillierte Leitlinien können bei der Financial Action Task Force (FATF) gefunden werden: [FATF](https://www.fatf-gafi.org/).